Wees alert op arbeidsuitbuiting bij klant - Wwft van toepassing

In dit artikel:

Salarisprofessionals moeten op signalen van arbeidsuitbuiting letten, waarbij structureel lage lonen — onder cao-niveau of zelfs onder het minimumloon bij een klant — een belangrijk waarschuwingspunt zijn. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is van toepassing wanneer een salarisprofessional financiële diensten verricht voor een cliënt, bijvoorbeeld bij het verwerken of uitbetalen van loonstromen en het beheren van daaraan verbonden betaaltransacties.

Toepassing van de Wwft brengt verplichte maatregelen met zich mee: het uitvoeren van cliëntonderzoek en risicobeoordelingen, voortdurende monitoring van betalingen en transacties, het vastleggen van bevindingen, het opzetten van interne procedures en training, en het melden van ongebruikelijke transacties aan FIU‑Nederland wanneer daar aanleiding toe is.

Een praktisch risico‑overzicht voor salarisprofessionals ten aanzien van arbeidsuitbuiting omvat typische indicatoren en scenario’s. Signalen zijn onder meer: consistent lagere beloning dan de sectornorm of het minimum, veel cash‑betalingen of betalingen aan tussenpersonen, een ingewikkelde keten van onderaannemers, frequent wisselende of tijdelijke contracten (vooral onder migranten), inhouding van identiteits- of verblijfsdocumenten, gedwongen boetes of schulden van werknemers, en woon‑werkvoorzieningen die de vrijheid beperken. Scenario’s waarin deze factoren samenkomen zijn bijvoorbeeld schijnzelfstandigheid, inlening via meerdere schakels of payrollconstructies die lonen verhullen.

Bij het constateren van dergelijke signalen geldt een stappenplan: ga nader intern en met de klant na (vraag bewijsstukken, salarisstroken en betalingsbewijzen), voer verscherpt cliëntonderzoek uit, documenteer alle bevindingen en escalaties, en overleg met de compliance‑functionaris. Als de informatie niet wegneemt dat er mogelijk sprake is van uitbuiting of van een ongebruikelijke financiële handeling, moet een melding aan FIU‑Nederland worden overwogen; bij daadwerkelijke aanwijzingen voor strafbare feiten is melding aan politie of bevoegde toezichthouders (zoals Inspectie SZW) passend. In gewichtigere gevallen kan schorsing of beëindiging van de zakelijke relatie gerechtvaardigd zijn.

Kortom: de Wwft verplicht salarisprofessionals niet alleen tot financieel toezicht, maar vraagt ook om alertheid op arbeidsgerelateerde integriteitsrisico’s en concrete opvolging als die signalen zich voordoen.